基金从业资格人员考试考什么？

考试简介

基金从业资格考试是中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）组织的全国性统一考试，是进入基金行业的“准入门槛”，通过考试并符合相关条件后，可以由所在机构向协会申请基金从业资格。

核心要点：

• 组织机构： 中国证券投资基金业协会
• 考试性质： 准入类资格考试，从事基金相关业务必须持有从业资格。
• 考试频率： 每年举办多次，通常在4月、7月、10月或11月各举行一次。
• 考试形式： 全国统一考试，闭卷、上机操作（机考）。

报名条件

报名条件相对宽松,主要面向有志于从事金融行业的人员，具体要求如下：

1. 国籍要求： 具有完全民事行为能力；
2. 学历要求： 高中以上文化程度；
3. 其他要求： 年满18周岁；
4. 品行要求： 符合基金从业人员资格管理办法规定的相关条件（通常指未被证监会采取市场禁入措施，或被认定为证券市场禁入者，且期限尚未届满或期限届满但未逾2年）。

对于绝大多数在校大学生和职场新人来说，只要年满18周岁，持有高中学历或以上，即可报名参加考试。

考试科目与成绩管理

基金从业资格考试科目设置非常灵活,考生可以根据自己的需求选择。

考试科目

• 《基金法律法规、职业道德与业务规范》

  • 主要涉及基金行业的法律法规、监管规定、职业道德和行为准则。
  • 特点： 基础性、记忆性内容较多，是所有考生的必考科目。

• 《证券投资基金基础知识》

  • 主要涉及基金的投资管理、运作管理、销售管理、信息披露等内容，涉及较多计算和公式。
  • 特点： 知识点更专业，难度相对较大，需要理解和计算。

• 《私募股权投资基金基础知识》

  • 主要涉及私募股权投资基金的募集、投资、管理、退出等环节，以及相关的法律法规。
  • 特点： 针对私募行业，与科目二的侧重点不同。

成绩管理

1. 成绩合格标准： 每科满分100分，60分及以上为合格。
2. 成绩有效期： 单科成绩有效期为 4年，考生需要在4年内通过另一科目，才能获得从业资格。
3. 成绩组合方式：
   • 方式一（通用）： 科目一 + 科目二

     这是最常见、最通用的组合，适用于公募基金、证券、期货、保险等各类机构的从业人员。

     
     （图片来源网络，侵删）
   • 方式二（私募方向）： 科目一 + 科目三

     主要针对在私募股权、创业投资基金等机构工作的人员。

   • 重要提示： 科目一和科目二/科目三的成绩不能互换，通过了科目一和科目二，再考科目三，成绩无法组合，必须重新考科目一和科目三。

报名流程与时间

报名流程完全在线上完成,非常便捷。

1. 报名时间： 通常在考试前1-2个月开放报名，具体时间需关注中国证券投资基金业协会官网公告。
2. 报名入口： 中国证券投资基金业协会官网（http://www.amac.org.cn/）。
3. 报名流程：
   • 注册账号： 首次报名需在协会官网注册个人账号。
   • 登录报名系统： 使用账号密码登录“从业人员管理”平台，选择“考试报名”。
   • 选择考试： 选择要报考的批次和城市。
   • 填写信息： 填写个人基本信息（姓名、身份证号、学历等）。
   • 选择科目： 根据自己的需求选择考试科目（科目一+科目二 或 科目一+科目三）。
   • 确认缴费： 核对信息无误后，在线支付考试费用，缴费成功即视为报名成功。

考试费用： 每科考试费用为 65元人民币。

备考策略与建议

基金从业资格考试虽然有一定难度,但通过科学的备考方法，顺利通过并非难事。

备考资料推荐

1. 官方教材（必备）：

   • 《证券投资基金》（上下册）—— 对应科目二
   • 《股权投资基金》—— 对应科目三
   • 《基金法律法规、职业道德与业务规范》—— 对应科目一
   • 优点： 知识点最权威、最全面，是考试的根本。
   • 缺点： 内容较为枯燥，重点不够突出。

2. 辅导课程（强烈推荐）：

   • 市面上有多个知名培训机构（如：233网校、环球网校、中公财经等）提供视频课程。
   • 优点： 老师会帮你梳理知识点、划重点、讲解难点和计算题，学习效率高，适合零基础或自制力不强的考生。

3. 题库App/软件（必备）：

   • 如“基金从业资格考试万题库”、“金考典”等。
   • 优点： 方便随时随地刷题，可以检验学习成果，熟悉考试题型和出题思路。

备考阶段规划

1. 基础阶段（约1-2个月）：

   • 任务： 通读官方教材，配合辅导视频课程，建立知识框架。
   • 方法： 不要死记硬背，重在理解，特别是科目二，要理解每个概念、公式背后的逻辑。

2. 强化阶段（约1个月）：

   • 任务： 开始大量刷题，尤其是历年真题和模拟题。
   • 方法： 做错的题要标记出来，回到教材中找到对应知识点，彻底搞懂，整理错题本，反复回顾。

3. 冲刺阶段（约2周）：

   • 任务： 回归教材和错题本，查漏补缺，进行模拟考试。
   • 方法： 按照考试时间进行全真模拟，调整做题速度和节奏，保持手感。

各科目备考重点

• 重点记忆！法律法规条文、监管机构、各类时间节点（如报告提交时间）、数字型考点是高频考点，多看多背，多做选择题。
• 理解+计算！重点是投资管理（权益、债券、衍生品）、基金估值、费用、业绩评价等，公式一定要理解并会应用，多练习计算题。
• 理解+记忆！重点是私募的募集流程、信息披露、内部控制、合格投资者标准等，与科目二的侧重点不同，要区分记忆。

证书获取与后续管理

如何获得从业资格

考试通过 不等于 自动获得从业资格，必须满足以下条件：

1. 通过考试： 在4年内通过科目一和科目二（或科目一和科目三）。
2. 由机构申请： 必须受雇于一家基金相关的金融机构（如基金公司、银行、券商、私募、期货公司等），由该机构在从业人员管理平台为你提交从业资格注册申请。
3. 个人无法申请： 个人无法直接向协会申请资格，必须通过所在机构。

后续管理与继续教育

• 年检： 从业资格每年需要进行年检，通常由所在机构统一办理。
• 继续教育： 持证人员需要参加协会组织的继续教育，以维持资格的有效性，每年需要完成一定的学时要求。

职业发展与前景

获得基金从业资格是进入金融行业,特别是资产管理领域的敲门砖。

• 就业方向：

  • 公募基金公司： 基金经理助理、研究员、交易员、市场推广、销售、风控等。
  • 银行/券商/保险资管： 理财经理、客户经理、投资顾问、产品经理等。
  • 私募基金： 投资经理、分析师、募资经理、风控等。
  • 第三方销售机构： 如蚂蚁财富、天天基金网等，从事基金销售、运营等工作。
  • 金融科技公司： 从事金融数据分析、产品设计、运营等工作。

• 证书价值：

  • 硬性要求： 是进入基金行业的“上岗证”，没有它，很多岗位都无法应聘。
  • 能力证明： 系统学习基金知识，证明你具备专业基础。
  • 职业晋升： 是向更高职位（如基金经理、投资总监）发展的基础。

总结与建议

基金从业资格考试是一项规划清晰、目标明确的职业资格考试，对于在校生和职场新人来说，这是一个性价比很高的“第一桶金”。

给你的建议：

1. 尽早报考： 如果你是学生，尽早通过考试可以为未来的实习和求职增加砝码。
2. 科目选择： 如果未来方向不确定，首选科目一+科目二，适用范围最广。
3. 认真备考： 不要抱有侥幸心理，特别是科目二，需要投入足够的时间和精力去理解和练习。
4. 关注官网： 所有官方信息（报名时间、考试大纲、政策变动）都请以中国证券投资基金业协会官网为准。

祝您考试顺利,早日拿到证书，开启金融职业新篇章！

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