基金管理费和托管费怎么收？

99ANYc3cd6 基金 2026-02-07 1

管理费

管理费是支付给基金管理人（也就是基金公司）的费用，作为其为基金提供投资管理服务的报酬，就是你花钱请专业的基金经理和投研团队，帮你管理这笔钱，进行股票、债券等资产的买卖和研究决策。

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基金管理人，即基金公司，易方达、华夏基金、南方基金等。

管理费是每日计提，按年收取的。

每日计提：基金公司会根据基金当日的净资产（AUM）和费率，计算当日的管理费，但不会每天从你的账户里扣钱。
按年收取：这些累计下来的管理费会直接从基金的总资产中扣除，反映在基金的每日净值里，你看到基金净值下跌，除了市场波动，也包含了这部分费用的扣除。

管理费率主要取决于基金的类型，因为不同类型基金的管理难度和投入成本不同。

基金类型	费率范围（年化）	说明
货币基金	15% - 0.33%	最低，因为投资风险极低，主要是管理现金和短期债券，管理难度小。
债券基金	3% - 0.8%	较低，主要投资于固定收益类资产，管理难度中等。
混合型基金	8% - 1.5%	中等，同时投资股票和债券，需要动态调整资产配置，管理难度较高。
股票型基金	0% - 1.8%	较高，主要投资于股票，需要进行大量的研究、分析和交易，管理难度和成本最大。
指数基金/ETF	15% - 0.6%	较低，特别是宽基指数基金（如沪深300、中证500），因为是被动跟踪指数，管理成本远低于主动型基金。
QDII基金	0% - 2.0%	较高，投资海外市场，不仅有管理成本，还涉及汇率管理、跨境交易等额外费用。
私募基金	0% (管理费) + 20% (业绩提成)	极高，通常采用“2+20”模式，即2%的固定管理费加上超额收益的20%作为业绩报酬。

注意：以上费率为市场常见范围，具体费率需要查阅基金的《招募说明书》或基金详情页。
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托管费是支付给基金托管人（通常是商业银行）的费用，作为其为基金提供资产保管、资金清算、会计核算、净值复核等服务的报酬，它的核心作用是“监督”和“保管”，确保基金管理人的操作合规，保障基金资产的安全，防止基金公司挪用资金。

基金托管人，即银行，工商银行、建设银行、招商银行、中国银行等，一只基金通常由一家银行担任托管人。

和管理费一样,托管费也是每日计提，按年收取的，直接从基金总资产中扣除，体现在每日净值里。

托管费率相对统一,主要与基金规模有关，规模越大，费率可能会有微小优惠。

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简单比喻： 你请了一个专业的团队来帮你打理一笔投资。

除了管理费和托管费,基金还可能产生以下费用：

申购费：你买入基金时一次性支付的费用，很多平台（如第三方互联网平台）会提供1折优惠，甚至很多基金（尤其是C类份额）申购费为0。
赎回费：你卖出基金时一次性支付的费用，通常持有时间越长，赎回费率越低，很多基金持有超过2年就免赎回费，设置赎回费的目的主要是为了鼓励长期投资，防止频繁申赎。
销售服务费 (C类份额特有)：通常C类份额没有申购费，但会收取销售服务费（年化约0.4%），按日计提，这笔钱主要用于支付销售渠道（如银行、互联网平台）的报酬。
运作费：这是一个总称，管理费和托管费都属于运作费，还可能包括交易佣金、信息披露费、审计费等。

侵蚀收益：管理费和托管费是持续扣除的，会直接减少基金的净资产，从而降低投资者的实际收益，长期来看，即使是0.5%的费率差异，经过复利效应，也会对最终回报产生巨大影响。
选择基金时需考虑：在两只业绩相近的基金中，选择费率更低的那一只，相当于变相提高了你的投资回报率，这也是为什么指数基金越来越受欢迎的原因之一——它的费率远低于主动管理型基金。

如何查询一只基金的具体费率？ 最准确的方式是查阅该基金的《招募说明书》中的“基金的费用与税收”章节，或者在基金销售平台（如支付宝、天天基金网）的基金详情页中查看“交易规则”或“费率信息”。