富国中证500指数基金

基金基本信息概览

我们来看一下这只基金的“身份证”信息,让您有个快速的了解。

核心深度解析

它跟踪的“中证500指数”是什么？

要理解这只基金，首先要理解它的“灵魂”——中证500指数。

• 定位： A股市场的“中坚力量”，如果把所有A股按市值大小排队，剔除掉规模最大的300家公司（代表大盘股，如沪深300指数），再剔除掉规模最小的2000家公司（代表小盘股），剩下的第301位到第500位的公司,就组成了中证500指数。
• 特点：
  • 高成长性： 这些公司处于企业生命周期的成长阶段，业务扩张快,盈利潜力大。
  • 高弹性： 在市场上涨时，其涨幅往往超过大盘股；在市场下跌时，跌幅也可能更深,波动性较大。
  • 行业分散： 覆盖了众多新兴和传统行业，如工业、信息技术、材料、医疗保健等，行业分布相对均衡,避免了单一行业的风险。
  • 高Beta： 对市场整体走势（Beta）的敏感度较高。

投资中证500指数，相当于投资了一篮子A股中最具活力的500家中小盘公司。

什么是“指数增强型”基金？（最关键的区别）

这是富国中证500基金的核心特色,也是它优于普通指数基金的地方。

• 普通指数基金（被动跟踪）： 目标是完全复制指数的表现，指数涨1%，基金就力求涨1%，它不追求超越指数,只求跟上指数。
• 指数增强基金（主动+被动）： 目标是“指数打底，增强收益”。
  • “指数打底” (被动部分): 基金经理会用绝大部分资产（例如90%以上）去紧密跟踪中证500指数,确保基金的走势不会偏离指数太远。
  • “增强收益” (主动部分): 基金经理会利用他的研究能力和量化模型，对剩下的少量资产进行主动管理。
    • 优选个股： 在500只成分股中,选择那些他们认为未来表现会更好的股票进行超配。
    • 剔除个股： 剔除那些他们认为未来表现会较差的股票。
    • 打新策略： 利用基金规模优势参与新股申购，获取稳定的“打新”收益。

简单比喻： 普通指数基金就像一个“复印机”，力求一模一样。 指数增强基金像一个“高级复印机”，它在复印的同时，还会根据指令对内容进行一些微调和优化,力求复印出来的效果比原件更好一些。

结果： 长期来看，优秀的指数增强基金通常能获得超越指数本身的收益，也就是所谓的“超额收益”或“Alpha”，富国中证500正是国内指数增强基金中的“标杆”产品之一,其长期超额收益能力非常突出。

优缺点分析

优点：

1. 长期业绩优秀： 作为一只成立超过10年的老基金，它经历了多轮牛熊市的考验，长期业绩表现稳健,并且持续为投资者创造了可观的超额收益。
2. 布局中小盘成长： 完美契合了中证500指数的特点,能有效分享中国经济转型和创新驱动下中小企业的成长红利。
3. 费率相对较低： 虽然比纯指数基金的管理费略高（因为有主动管理部分），但相比主动管理型基金（通常1.5%-2%的管理费）,仍然具有显著的成本优势。
4. 规模适中，流动性好： 基金规模大，运作稳定，买卖方便,不会因为大额申购赎回而影响净值。
5. 投资门槛低： 1元起购,非常适合普通投资者参与。

缺点：

1. 波动性较大： 由于跟踪的是中小盘股票，其净值波动会远大于沪深300等大盘指数基金,投资者需要有较强的风险承受能力和长期持有的耐心。
2. 增强效果不保证： 虽然历史表现优秀，但“增强”效果是基金经理通过主动管理实现的，未来不承诺一定能持续跑赢指数,市场环境变化也可能影响其增强策略的有效性。
3. 不适合短期投资： 高波动性决定了它不适合短线炒作，更适合作为长期配置（如3-5年甚至更长）的核心资产之一。

适合什么样的投资者？

1. 看好中国长期经济发展，特别是中小盘企业成长潜力的投资者。
2. 风险承受能力较高，能够承受较大净值波动的投资者。
3. 有长期投资规划（至少3-5年以上）的投资者。
4. 希望获得市场平均收益（Beta），并希望获取额外超额收益（Alpha）的投资者。
5. 希望构建一个核心-卫星资产组合的投资者，可以将此基金作为“卫星”部分，投向高弹性的中小盘领域。

A类和C类如何选择？

这只基金有A类和C类两种份额,主要区别在于收费模式。

• A类份额 (161017):

  • 收费模式： 收取申购费（一次性，通常有折扣）,但不收取销售服务费。
  • 适合人群： 长期持有的投资者，因为持有时间越长，平均到每年的申购成本就越低,通常建议持有2年以上。

• C类份额 (161027):

  • 收费模式： 不收取申购费，但按日收取销售服务费（年化约0.6%左右）。
  • 适合人群： 短期持有或不确定持有期限的投资者，因为持有时间较短（如1年内）,C类的总费用通常比A类更低。

选择建议：

• 打算长期持有（>2年）： 选 A类 (161017) 更划算。
• 不确定持有时间，可能随时卖出（<2年）： 选 C类 (161027) 更灵活,成本更低。

总结与投资建议

富国中证500指数基金 (161017/161027) 是一款非常值得信赖和配置的优质指数增强基金。

• 核心价值： 它不仅让你一键投资了500家中国最具活力的中小公司，还通过基金经理的主动管理，为你争取到了“超额收益”的可能性,这是它最大的魅力所在。
• 投资定位： 它是你资产配置中的“进攻型”选手,适合用来博取高增长和高弹性。
• 投资心态： 投资它，请务必放弃短期暴富的幻想，用长期、分散、平常心的心态去持有，在市场下跌时，它可能会很“难看”，但拉长周期看,优秀的公司终将价值回归。

最后提醒： 基金过往业绩不代表未来表现，投资前，请务必仔细阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，了解基金的具体风险和投资策略，并根据自身的财务状况、风险承受能力做出独立判断。

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