富达基金 环球股息基金

基金基本信息概览

• 基金全称: 富达环球股息基金
• 基金代码: 不同销售平台和份额类别代码不同，例如在支付宝/蚂蚁财富上，人民币A类份额的代码是 005496，美元A类份额是 005497,投资前请务必确认代码。
• 基金管理人: 富达基金管理有限公司（由富达国际管理）
• 基金类型: 混合型基金（QDII）
• 投资目标: 通过在全球范围内投资于股息收益率较高、有潜力持续派发股息或增加股息的公司,为投资者提供稳定的股息收入及长期资本增值。
• 业绩比较基准: 摩根士丹利资本国际全球指数 (MSCI ACWI Index) 净回报

投资策略与核心特点

理解一只基金，首先要明白它的“游戏规则”,富达环球股息基金的核心策略可以概括为以下几点：

全球配置，分散风险

• 不押注单一国家或地区：基金投资于全球多个发达市场和新兴市场，避免了将所有鸡蛋放在一个篮子里，这可以有效分散单一国家经济周期、政治风险或市场波动带来的影响。
• 行业广泛覆盖：同样，它也会投资于不同的行业，如金融、消费、科技、医疗保健等,进一步分散风险。

严格的“股息筛选”标准

这是该基金的灵魂，富达有一套非常成熟和严格的选股模型,主要从以下四个维度筛选公司：

• 盈利能力与可持续性：
  • 寻找那些有稳定、强劲且可持续现金流的公司,因为股息最终来源于公司的利润和现金。
  • 关注公司的资产负债表是否健康,负债水平是否合理。
• 有吸引力的股息率：
  • 寻找当前股息率具有吸引力的公司，但不是盲目追求最高股息率，过高的股息率有时可能是公司经营出现问题的信号（如股价暴跌或被迫削减股息）。
• 股息增长潜力：

  这一点非常重要，基金不仅看重“现在能分多少”，更看重“未来能分更多”，它会寻找那些有潜力不断提高股息支付的公司，这通常意味着公司业务前景良好,管理层对股东回报有信心。

• 有吸引力的估值：

  以合理的价格买入好公司，即使一家公司股息再好，如果买入价格过高，长期回报也可能不尽如人意，基金会通过估值分析，力求在“价值”和“成长”之间找到平衡。

股息的“再投资”效应

• 基金的收益主要来自两部分：股息收入和资本增值。
• 对于追求长期复利增长的投资者，可以选择将基金分派的股息进行再投资，这意味着你用收到的钱自动买入更多的基金份额，随着时间的推移，会产生“利滚利”的复利效应,这是长期投资增值的重要引擎。

业绩表现与风险分析

业绩表现

• 长期稳健：从长期（如3年、5年、10年）来看，该基金的表现通常稳健，能够跑赢或跟踪其业绩比较基准,它在不同的市场环境中都展现出较强的韧性。
• 波动性相对较低：由于专注于现金流稳定的成熟公司，该基金的波动性通常低于全球成长型股票基金,在市场下跌时回撤幅度可能相对较小。
• 重要提示：过往业绩不代表未来表现，投资前应查看基金在天天基金网、支付宝等平台上的详细历史业绩走势图,并了解其在不同市场周期下的表现。

风险分析

投资任何基金都有风险,这只基金也不例外：

1. 市场风险：作为一只权益类基金，其净值会受全球股市整体波动的影响，当市场下跌时,基金净值也会随之下跌。
2. 汇率风险：由于投资于全球市场，基金资产以多种外币计价，当人民币升值时,以人民币计算的基金净值可能会受到一定的负面影响。
3. 股息削减风险：如果基金投资的某些公司（尤其是周期性较强的公司，如能源、金融）遇到经营困难或经济衰退，它们可能会削减甚至取消股息,这将直接影响基金的收益。
4. 集中度风险：虽然基金是全球配置，但有时会因行业轮动或特定市场机会，在某些国家或行业上有较高的配置比例,从而带来一定的集中度风险。
5. 管理风险：基金的表现依赖于富达投研团队的管理能力和投资策略的有效性。

适合什么样的投资者？

富达环球股息基金并非适合所有人,它主要面向以下类型的投资者：

• 追求稳定现金流的投资者：希望投资组合能定期提供股息收入,用于生活补贴或其他用途。
• 长期价值投资者：相信通过投资优质、稳健的公司，能够获得长期、可持续的回报,而不是追逐短期市场热点。
• 希望进行全球化资产配置的投资者：希望将资产分散到全球,以降低单一市场的系统性风险。
• 风险偏好中等的投资者：相比纯成长型基金，该基金波动性较低，适合作为“压舱石”或核心配置之一,但依然需要承担股市波动带来的风险。
• 有长期投资规划（如5年以上）的投资者：股息再投资的复利效应需要时间才能充分显现,短期持有可能无法获得理想回报。

如何购买？

• 购买渠道：可以通过国内主流的第三方销售平台进行购买，如支付宝、微信理财通、天天基金网、蛋卷基金等,也可以通过一些券商的APP。
• 费用：
  • 申购费：通常在购买时收取，不同平台有折扣，原申购费1.5%，通过第三方平台可能低至0.15%。
  • 赎回费：持有时间越长，赎回费率越低，通常持有2年以上免赎回费,鼓励长期持有。
  • 管理费和托管费：这是基金公司按年收取的费用，已从基金资产中每日计提,投资者在持有期间会间接承担。

富达环球股息基金是一只策略清晰、纪律严明、历史业绩稳健的全球优质资产，它通过“全球分散”和“严格筛选”两大支柱，为投资者构建了一个既能提供稳定股息,又能分享全球经济增长红利的投资组合。

对于适合的投资者而言，它是一个优秀的“核心+卫星”配置中的“核心”资产，或者是一个构建长期、稳健退休收入计划的理想工具。

也是最重要的建议：在做出任何投资决策前,请务必：

1. 仔细阅读基金的《招募说明书》和《基金合同》，了解其详细的投资策略、风险和费用。
2. 评估自身的风险承受能力、投资目标和投资期限,确保该基金与你的个人情况相匹配。
3. 坚持长期投资的理念,避免因市场短期波动而做出非理性的买入或卖出行为。

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