基金备案有哪些新规定？

99ANYc3cd6 基金 2026-02-20 1

中国证券投资基金业协会

中国证券投资基金业协会（简称“基金业协会”，英文缩写 AMAC）是依据《中华人民共和国证券投资基金法》和《社会团体登记管理条例》的规定，经国务院同意、民政部批准设立的行业自律性组织。

（图片来源网络，侵删）

性质：它不是政府部门，但承担着重要的自律管理职责，是国家金融监管体系的重要组成部分，监管机构（主要是中国证监会）会将大量的行政监管权“授权”或“委托”给基金业协会来行使。
官网：http://www.amac.org.cn/ (所有备案和信息查询都在这个网站进行)

基金业协会的核心职责可以概括为“登记、备案、自律、服务”。

基金备案，全称是“私募基金产品备案”，是指私募基金管理人在设立一只新的私募基金（产品）后，必须在基金业协会的资产管理业务综合报送平台（AMBERS系统）上进行登记申报，协会审核通过后，该基金才算正式“备案成功”。

核心要点：

基金备案是私募基金合法运作的“身份证”和“通行证”,意义重大：

（图片来源网络，侵删）

合法性的前提：未备案的私募基金属于非法集资，是严重的违法行为，一旦被查处,管理人将面临严厉的行政处罚甚至刑事责任。
募集的必要条件：在进行基金募集（向合格投资者募集资金）之前，管理人必须已经完成登记，并且基金产品已经备案或正在备案流程中，很多银行、券商等代销机构也要求基金备案成功后才合作。
信息披露的基础：备案成功后，基金管理人需要定期（季度、年度）向协会更新基金运作信息，包括净值、规模、投资者信息等,这保证了监管机构和投资者能够对基金进行有效监督。
行业信誉的体现：一个能够规范完成备案并持续履行信息披露义务的管理人，其专业性和合规性会更高,更容易获得投资者的信任。

管理人登记：基金管理公司或团队必须先在基金业协会完成“私募基金管理人登记”，获得“管理人登记编号”,这是备案基金的前提。
准备备案材料：管理人需要准备一系列详尽的文件，主要包括：
- 基金合同/公司章程/合伙协议：核心法律文件。
- 募集说明书：向投资者介绍基金情况。
- 风险揭示书：向投资者揭示投资风险。
- 投资者名单：证明所有投资者均为“合格投资者”。
- 实缴出资证明：证明投资者已实际出资。
- 托管协议（如有）：如果基金有托管机构,需提供托管协议。
- 法律意见书：由律师事务所出具,对管理人及基金的合规性发表意见。
- 其他协会要求的材料。
在AMBERS系统填报：登录资产管理业务综合报送平台，在线填写基金基本信息、上传所有备案材料。
协会审核：
- 材料齐备性审核：协会工作人员会检查材料是否齐全、格式是否正确。
- 合规性审核：审核基金是否符合备案要求，如投资者人数是否超标（契约型、合伙型≤200人，公司型≤50人）、是否涉及禁止投资的领域、合同条款是否合规等。
备案完成：审核通过后，基金业协会会给予该基金一个唯一的“基金编码”，并在协会官网的“私募基金公示信息”板块进行公示，至此,基金备案成功。

概念	角色/性质	核心作用	关系
基金业协会	行业自律组织，监管的“执行者”	制定规则、登记备案、监督检查、纪律处分	备案的受理方和管理方，没有基金业协会，就没有基金备案制度。
基金备案	一项法定义务，基金合法运作的“登记手续”	确认基金合法身份，成为监管对象，是募投管退的基础	基金业协会的核心工作之一，所有基金必须向基金业协会申请备案。

简单流程比喻：

你想开一家“私募基金管理公司” -> 你需要先去基金业协会申请“管理人登记”,拿到营业执照。
你设计好了一款“基金产品” -> 在找到投资者（募集完毕）后，你必须在20天内，带着所有材料去基金业协会办理“基金备案”,给产品上户口。
之后 -> 你要定期向基金业协会汇报产品的“身体状况”（信息披露），并遵守它制定的所有“交通规则”（行业规范）。

对于投资者而言，在投资一只私募基金前，首要步骤就是去基金业协会官网查询该基金和基金管理人是否已完成备案，这是判断其合法合规性的最基本、最重要的方法。