证券期货业反洗钱考试考什么？

99ANYc3cd6 期货 2026-02-18 1

考试简介

主办单位

（图片来源网络，侵删）

中国证券业协会 和 中国期货业协会，这两个协会分别负责各自领域从业人员的管理和资格考试。

考试目的

法律法规要求：根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》以及中国人民银行、证监会等监管部门的规章制度，金融机构必须建立健全反洗钱内控制度，并对从业人员进行反洗钱培训和考核。
提升专业能力：使从业人员系统掌握反洗钱法律法规、监管政策和操作技能，能够有效识别、报告和处置可疑交易，履行反洗钱义务。
防范合规风险：帮助机构和个人避免因反洗钱工作不到位而导致的监管处罚、法律风险和声誉风险。

考试性质

行业准入类资格考试，对于在证券公司、基金管理公司、期货公司等机构中从事特定岗位（如客户经理、投资顾问、交易员、合规岗等）的人员，通常需要取得这个证书才能正式上岗或满足监管要求。
后续培训与考核：对于已取得从业资格的人员，协会也会定期组织反洗钱培训和再认证考试，以确保其知识体系的更新。

报名条件

通常情况下,报名参加证券期货业反洗钱考试需要满足以下基本条件：

国籍要求：具有完全民事行为能力的中国公民。
品行要求：品行良好，具有良好的职业道德。
学历要求：具有高中或相当于高中以上文化程度。
其他要求：最近三年内未因违法违规行为被中国证监会取消资格或证券、期货从业资格，并未被协会认定为不适合参加考试。

注意：具体的报名条件可能会根据监管政策的变化而调整，最准确的信息请以中国证券业协会或中国期货业协会官网发布的最新《考试公告》为准。

（图片来源网络，侵删）

考试内容与形式

考试科目

通常只有一个科目,即《证券期货业反洗钱》。

考试形式

闭卷、计算机化考试，所有题目在计算机上作答。
题型：均为客观题，主要包括：
- 单项选择题
- 不定项选择题
题量：通常为 100道 题目。
时长：考试时间为 120分钟。

大纲（核心要点）紧扣法律法规和实际业务操作，主要涵盖以下几个方面：

第一部分：反洗钱基础知识
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- 洗钱与恐怖融资的定义、特征、危害及演变趋势。
- 国际反洗钱组织（如FATF）及其四十项建议。
- 中国反洗钱法律体系的构成（法律、行政法规、部门规章、规范性文件）。
第二部分：核心法律法规
- 《中华人民共和国反洗钱法》：核心义务、监督管理、法律责任。
- 《金融机构反洗钱规定》：金融机构的定义、反洗钱义务的基本要求。
- 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：这是考试的重中之重，涉及客户身份识别（KYC）、尽职调查（CDD/EDDD）、客户身份资料保存等具体操作。
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：如何识别、分析、上报大额交易和可疑交易，也是考试的核心内容。
第三部分：各行业特定要求
- 证券业反洗钱规定：针对证券公司开户、交易、资产管理等业务环节的特殊反洗钱要求。
- 期货业反洗钱规定：针对期货公司开户、保证金、实物交割等业务环节的特殊反洗钱要求。
- 基金业反洗钱规定：针对公募、私募基金募集、投资运作等环节的特殊反洗钱要求。
第四部分：操作与实践
- 客户风险等级划分标准与流程。
- 可疑交易监测分析系统的运用。
- 反洗钱内控制度的建立与执行。
- 反洗钱宣传与培训。
- 反洗钱审计与检查。
- 案例分析：结合真实或模拟案例，考察分析和判断能力。
第五部分：法律责任与监管
- 对违反反洗钱规定的金融机构和个人的行政处罚措施（警告、罚款、吊销执照等）。
- 涉嫌洗钱犯罪的刑事责任。