基金销售人员从业证书考什么？

99ANYc3cd6 基金 2026-02-12 1

在中国大陆，基金销售人员必须持有“基金从业资格证书”才能上岗，这个证书是从事基金销售、研究、投资顾问等相关业务的法定准入要求。

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证书全称与颁发机构

全称：基金从业人员资格考试成绩合格证（通常简称为“基金从业资格证”）。
颁发与管理机构：中国证券投资基金业协会（AMAC - Asset Management Association of China），这是中国基金行业的自律组织，负责从业人员的资格管理、考试组织、后续培训等工作。

根据中国证监会和中国基金业协会的规定，以下几类人员必须取得基金从业资格：

基金销售人员：这是最直接相关的群体，包括在银行、券商、保险公司、第三方销售机构（如蚂蚁财富、天天基金网）等渠道，向客户销售公募基金、私募基金产品的从业人员。
基金管理公司从业人员：包括基金经理、研究员、交易员、风控人员等。
基金托管机构从业人员：如商业银行负责基金托管业务的相关人员。
基金销售机构管理人员：如销售部门的负责人、合规风控负责人等。
证券公司、期货公司及其他机构的基金相关业务人员：如从事基金代销、基金研究、基金评价等业务的员工。
私募基金管理人从业人员：根据最新规定，私募基金的管理人、高管、基金经理等核心岗位也必须取得基金从业资格。

简单来说：只要你的工作是围绕“基金”产品展开，并且需要直接面对客户或进行投资决策,基本都需要这个证书。

获取证书需要通过“基金从业人员资格考试”。

考试共设三个科目，考生需通过其中两科（或符合免考条件）即可申请资格证，对于销售人员,最常见的选择是：

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《基金法律法规、职业道德与业务规范》
- 特点：必考，相对基础，是所有从业人员的入门必修课，内容涵盖基金行业的基本法律框架、监管规则、职业道德和行为准则。
- 建议：无论考哪两科，这一科都建议先考,因为它是基础。
《证券投资基金基础知识》
- 特点：偏重实务和计算，内容涉及基金的分类、募集、交易、估值、投资风险、资产配置等，是销售人员、投资顾问、研究员等岗位的核心知识。
- 建议：对于立志从事销售、投资分析岗位的考生，科目一 + 科目二是“黄金组合”,适用范围最广。
《私募股权投资基金基础知识》
- 特点：主要针对私募股权（PE）和创业投资（VC）行业，内容涉及私募股权基金的募集、投资、管理、退出等全流程。
- 建议：如果你的职业目标是私募基金行业，可以选择科目一 + 科目三。

有效期：基金从业资格证本身是长期有效的。
后续培训：证书有效不等于从业资格永久有效，从业人员每年必须完成规定的后续培训学时（通常为15学时），才能维持其资格的有效性，未完成培训的,其从业资格状态可能会被暂停或注销。
执业证书：在取得基金从业资格后，由所在机构为从业人员在协会进行“执业注册”，获得“基金从业执业证书”,这才是你真正在岗位上可以证明自己身份的证书。

部分符合特定条件的人员可以免考部分科目,主要包括：

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具体免考政策需以中国基金业协会最新发布的公告为准。