基金163115最新净值是多少？

核心信息速览 (截至2025年5月24日)

• 基金代码: 163115
• 基金全称: 信诚中证基建工程指数分级证券投资基金
• 基金类型: 股票指数分级基金
• 最新净值 (2025-05-24):
  • 母基金净值 (信诚基建): 8190 元 (较上一交易日下跌 -0.49%)
  • A类份额净值 (信诚基建A): 0110 元 (较上一交易日下跌 -0.05%)
  • B类份额净值 (信诚基建B): 6050 元 (较上一交易日下跌 -0.95%)

基金详细信息解析

基金全称与类型解析

• 信诚中证基建工程指数分级证券投资基金
  • 信诚: 基金公司,即信诚基金管理有限公司。
  • 中证基建工程指数: 这只基金的投资标的，它紧密跟踪“中证基建工程指数”，该指数选取了沪深两市中主营业务涉及基础建设的上市公司股票，如建筑施工、工程机械、工程咨询等。
  • 分级基金: 这是该基金的一个重要特点，它将母基金（信诚基建）的份额分为两种不同风险收益特征的子基金：
    • A类份额 (信诚基建A, 代码: 150247): 通常称为“稳健份额”，它的净值波动较小，每年获得约定（通常是“基准利率 + 利差”）的固定收益，类似于一只“债券”,风险较低。
    • B类份额 (信诚基建B, 代码: 150246): 通常称为“进取份额”，它向A类份额支付利息后，享受剩余收益的全部，同时也承担全部亏损，因此它的净值波动非常大，杠杆效应明显,高风险高收益。

基金经理与成立时间

• 基金经理: 褚建、刘锐
• 成立日期: 2025-03-23 (距今已超过9年)

最新规模与资产配置

• 基金规模 (截至2025年03月31日): 约 06亿元 (规模相对较小，需要注意流动性风险)。
• 资产配置: 基金资产绝大部分都投资于跟踪“中证基建工程指数”的股票，仓位非常高,属于典型的指数化被动投资。

投资要点与风险提示

投资要点

1. 高行业集中度: 这只基金几乎全部投资于“基建”这一个行业，它的表现与整个基建行业的景气度、国家政策（如“一带一路”、新基建）、宏观经济周期等高度相关。
2. 指数化投资: 作为指数基金，它的目标是复制指数表现，而不是依赖基金经理的主动选股，优点是透明度高、费率低；缺点是会完全承担行业下跌的风险。
3. 分级基金的特殊性:
   • 杠杆效应: B类份额（信诚基建B）具有杠杆，当母基金净值上涨时，B类份额的涨幅会更大；反之，下跌时跌幅也更大，适合风险承受能力极高、对基建行业有强烈看好的专业投资者。
   • 折溢价风险: 分级基金的A、B类份额在二级市场交易，其价格会受到市场情绪影响，会产生相对于净值的“折价”或“溢价”,投资者需要关注市场价格与净值之间的关系。
   • 下折风险: 当B类份额的净值跌至一个阈值（通常是0.25元）时，会触发“向下折算”，这会改变B类份额的杠杆和净值结构，对投资者产生较大影响，目前信诚基建B的净值为0.605元，虽然远离下折线,但仍需关注。

风险提示

1. 市场风险: 基建行业受宏观经济和政策影响巨大，如果经济下行或相关投资政策收紧,基金净值可能会持续下跌。
2. 流动性风险: 基金规模较小，且分级基金的B类份额交易量可能不活跃,存在难以买入或卖出的风险。
3. 分级基金风险: B类份额的高杠杆、下折风险、以及A、B份额之间的复杂关联性，使得其风险远高于普通股票基金,不适合普通投资者。
4. 规模过小风险: 规模过小的基金可能面临清盘风险，且在市场剧烈波动时,其净值波动可能更为剧烈。

如何查询最新净值？

由于基金净值是每日更新的,最准确的信息请通过以下官方渠道查询：

1. 基金公司官网: 访问“信诚基金管理有限公司”官网，在“产品中心”或“净值查询”栏目中搜索基金代码。
2. 第三方基金销售平台:
   • 天天基金网 (fund.eastmoney.com)
   • 蚂蚁财富 (在支付宝App内)
   • 腾讯理财通 (在微信App内)
   • 这些平台会提供非常详细的净值走势、持仓信息、基金经理介绍等。
3. 证券交易软件: 如果您有股票账户,可以在交易软件的基金板块中查询。

基金163115是一只专注于基建行业的指数分级基金，其高风险、高行业集中度的特点决定了它只适合对基建行业有深入研究、风险承受能力极强的投资者，对于普通投资者而言，需要充分理解其分级结构带来的特殊风险,并谨慎评估。

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