期货公司员工私设居间，背后究竟隐藏着什么猫腻？

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下面我将从定义、原因、危害、识别与应对、以及合规建议五个方面，全面、深入地解析这个问题。

（图片来源网络，侵删）

什么是“期货公司员工私设居间”？

我们需要明确几个核心概念：

期货从业人员：指在期货公司、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构、期货市场行业协会等机构中任职，或与这些机构存在聘用关系，从事期货业务的专业人员，这包括客户经理、投资顾问、分析师、风控人员等。
期货居间人：根据《期货公司监督管理办法》，居间人是指受期货公司或者客户委托，为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务，并收取佣金的单位或个人，居间人独立于期货公司和客户，是第三方中介。
私设居间：指期货公司的正式员工，利用其员工身份和公司资源，私下以居间人的身份或名义，开展业务、招揽客户、签订合同，并私自向客户收取佣金或好处费。

核心区别在于：

合法居间：居间人是独立的第三方，与期货公司是居间合作关系，而非雇佣关系，佣金由期货公司根据合同支付给居间人。
私设居间：员工本身就是公司的一员，其行为代表公司，他私下绕过公司，以个人名义或控制的公司/个人名义与客户发生居间关系，目的是将本应属于公司的佣金，据为己有或流入其控制的“小金库”。

通俗地讲，左手倒右手”：员工利用公司的平台和资源开发客户，但签订的合同和资金结算却绕开公司，将公司应得的利益非法转移给自己。

为什么会发生“私设居间”？

这种行为屡禁不止,背后主要有以下驱动因素：

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利益驱动（核心原因）：
- 更高的分成比例：员工私自收取的佣金，可以全部或大部分归自己所有，而作为正式员工，其薪酬是“底薪 + 绩效”，绩效部分通常需要与公司分成，比例远低于100%。
- 规避公司管理：可以逃避公司的业绩考核、合规审查、风控限制等。
监管套利：
- 规避投资者适当性管理：员工为了快速成交，可能会私下降低对客户的风险评估标准，简化开户流程，向不符合条件的客户推荐高风险产品。
- 逃避反洗钱要求：私下交易使得资金流向难以监控，为洗钱等非法活动提供了便利。
个人能力与公司制度的矛盾：
- 一些业务能力极强的“明星员工”认为自己的贡献与公司给予的报酬不匹配，希望通过这种方式获取更高收入。
- 公司的薪酬制度、晋升通道或管理方式可能未能有效激励和约束这些员工。

“私设居间”的巨大危害

这种行为是多方共赢的“毒瘤”，危害极大：

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对期货公司的危害：
- 直接经济损失：公司失去了应得的佣金收入，造成利润流失。
- 声誉风险：一旦发生纠纷，如客户亏损、私人间佣金分成不清等，客户会首先追究期货公司的责任，严重损害公司品牌形象和信誉。
- 合规与监管风险：这是严重的违规行为，一旦被监管机构（中国证监会、中国期货业协会）查处，公司将面临罚款、暂停业务、高管被问责等严厉处罚。
- 内控失效：表明公司的内部管理和监督体系存在巨大漏洞，可能导致更多违规行为的发生。
对投资者的危害：
- 资金安全无保障：客户将交易保证金打到个人账户或第三方账户，面临被挪用、侵占的巨大风险。
- 权益无法得到保障：一旦发生交易纠纷，客户难以通过法律途径维权，因为其交易关系可能不被法律承认。
- 服务质量低下：私设居间的员工往往只重开发、不重服务，客户可能得不到专业的投资指导，甚至被误导进行高风险交易。
- 缺乏监管保护：绕开了期货公司的风控和监管，投资者的交易行为处于“裸奔”状态。
对员工个人的危害：
- 法律风险：这不仅是违反公司规定，更是违法行为，可能构成职务侵占罪或挪用资金罪，一旦数额巨大，将面临刑事处罚。
- 职业生涯终结：一旦被查实，会被期货业协会采取“市场禁入”等措施，终身不得从事期货行业，职业生涯彻底终结。
- 个人信誉破产：在行业内留下严重污点，未来求职将极其困难。

如何识别与应对？

识别迹象：

异常开户：客户反映开户过程非常简单，没有进行风险测评，或者合同是在非公司场所签订的。
收款账户异常：要求客户将交易保证金或佣金打入个人银行卡、第三方支付账户，或以“居间费”、“咨询费”等名义转入指定公司账户（该公司可能与员工有关联）。
承诺过高收益：员工私下向客户承诺“高回报”、“内部消息”、“保证盈利”等，以吸引客户。
沟通方式隐蔽：员工主要通过微信、QQ等个人社交软件与客户联系，刻意回避公司官方渠道。
客户抱怨服务中断：当员工离职或与客户发生矛盾时，客户发现无法联系到任何人，也无法在期货公司查到自己的交易记录或资金状况。

投资者应对：

核实身份：在任何交易前，务必通过期货公司官网或客服电话，核实为你服务的员工是否为该公司正式注册从业人员。
坚持正规渠道：开户、入金、签订合同等所有环节，都必须在期货公司官方系统或营业场所进行。切勿将任何资金打入个人账户！
警惕“特殊承诺”：对任何“保证收益”、“内部消息”等承诺保持高度警惕，这些都是违规行为。
保留证据：如发现可疑情况，保留好聊天记录、转账凭证、合同等证据，并向期货公司监管部门或中国证监会、期货业协会举报。

期货公司应对：

加强内部管理：
- 制度建设：制定严格的薪酬激励和佣金分配制度，让员工通过合法途径获得合理收入。
- 流程控制：强化开户、签约、入金等关键环节的审核，确保所有流程都在公司监控之下。
- 员工行为监控：利用技术手段监控员工的通讯软件、交易IP地址等，发现异常及时预警。
加强合规培训：定期对员工进行法律法规和职业道德培训，明确私设居间的严重后果，形成“不敢违、不能违、不想违”的文化氛围。
畅通举报渠道：建立内部举报奖励机制，鼓励员工互相监督，及时发现和制止违规行为。
严格问责：一旦发现私设居间行为，必须“零容忍”，立即解除劳动合同，并上报监管机构，追究其法律责任。