瑞达期货资管计划有何优势？

这通常指的是由瑞达期货股份有限公司（简称“瑞达期货”）旗下资产管理子公司——瑞达期货资产管理有限公司发起设立的、面向合格投资者发行的、投资于期货及相关金融产品的集合资产管理计划。

就是瑞达期货帮您管理一笔钱，去投资期货等市场，并追求比传统理财更高的收益。

下面我将从几个核心维度为您详细解读：

什么是瑞达期货？

要理解其资管计划,首先要了解发行方。

• 公司背景：瑞达期货成立于1993年，是中国首批获得金融期货经纪业务资格的期货公司之一，也是国内首批获得资产管理业务资格的期货公司之一，它是一家老牌、规模较大的综合性期货公司。
• 牌照与实力：拥有商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询、资产管理、资产管理、基金销售等多块业务牌照，这意味着它的业务范围广，专业能力强。
• 股东背景：其重要股东包括厦门国贸集团股份有限公司（A股上市公司，厦门国资委旗下），这为其提供了强大的股东支持和信誉背书。

小结：瑞达期货是一家历史悠久、实力雄厚、牌照齐全的头部期货公司，在期货领域拥有深厚的专业积淀和品牌信誉。

瑞达期货资管计划的核心特点

瑞达期货的资管计划与其他金融机构（如银行、公募基金）的产品相比，具有鲜明的“期货系”特色：

1. 投资范围广，策略灵活

   • 核心标的：主要投资于国内商品期货、金融期货（如股指期货、国债期货）以及它们的期权。
   • 扩展标的：根据合同约定，还可以投资于股票、债券、基金、现货、收益权等其他资产，实现多策略、多资产配置。
   • 策略多样：这是其最大优势，可以运用多种专业策略，
     • CTA策略（趋势跟踪）：通过分析商品价格、股指等的趋势，进行做多或做空，是期货资管最经典、最主流的策略。
     • 套利策略：利用不同市场、不同合约之间的价差进行低风险套利，如跨期套利、跨品种套利、期现套利等。
     • 市场中性策略：同时做多和做空相关性高的资产（如做多股指期货，同时做空一篮子股票），剥离市场系统性风险，追求绝对收益。
     • 高频策略：利用极短时间内的价格波动进行交易，对技术和系统要求极高。

2. 专业性强，门槛较高

   • 管理人：由专业的投研团队管理，团队成员多具备深厚的期货、金融工程、量化分析背景。
   • 投资者门槛：根据监管规定，集合资管计划对合格投资者有严格要求：
     • 金融资产：不低于100万元人民币。
     • 或年均收入：不低于最近三年年均收入不低于50万元人民币。
     • 或投资经验：具有2年以上证券、期货、黄金等投资经历。
   • 这意味着其服务的是有一定风险承受能力和投资经验的成熟投资者。

3. 风险与收益特征

   
   （图片来源网络，侵删）
   • 风险等级：通常为中高风险或高风险产品，其净值波动会远大于银行理财或公募债券基金，尤其是在市场剧烈波动时。
   • 收益潜力：在牛市或特定市场环境下，通过杠杆和灵活的多空策略，有可能获得远超传统股票型基金的收益，但也可能面临较大亏损。
   • 与股市相关性：部分策略（如市场中性）与股市相关性较低，可以作为资产配置的一部分，分散风险；而部分策略（如趋势跟踪的CTA）则与商品、股指的走势高度相关。

主要产品类型（举例说明）

瑞达期货的资管计划通常会根据不同策略和风险等级进行分类,常见的有：

投资前需要考虑的关键问题

在投资瑞达期货资管计划前,您必须仔细评估以下几点：

1. 阅读《资产管理合同》：这是最重要的法律文件，重点关注：

   • 投资范围：钱具体会投到哪里去？
   • 投资策略：管理人如何赚钱？具体操作逻辑是什么？
   • 业绩比较基准：这不是承诺收益，而是衡量管理人业绩的参考标准。
   • 管理人业绩报酬：管理人如何分享超额收益？通常是“高水位法”，即只有创新高后提取报酬，更公平。
   • 开放期与申赎安排：产品多久开放一次申购和赎回？流动性如何？
   • 风险揭示：合同中会详细列明所有可能的风险。

2. 评估自身风险承受能力：

   • 您的资金是长期闲置还是短期可能要用？
   • 您能接受多大的本金亏损？产品回撤15%甚至20%您是否能承受？
   • 您的投资目标是什么？是追求高收益，还是稳健增值？

3. 了解管理人投研能力：

   • 虽然瑞达期货是头部公司,但具体到某一只产品，其背后的投研团队是谁？历史业绩如何？（注意：过往业绩不代表未来表现）
   • 产品的策略逻辑是否清晰、可信？

4. 关注费用结构：

   • 管理费：每年收取，按资产管理规模的一定比例计算。
   • 业绩报酬/浮动管理费：这是核心费用，只有在产品净值超过历史最高点（高水位）后，提取超出部分的固定比例作为报酬。

如何购买？

通常通过以下渠道：

1. 瑞达期货官网/APP：直接在其官方的资产管理平台进行购买。
2. 瑞达期货全国各营业部：可以前往线下网点咨询和办理。
3. 第三方代销机构：部分产品可能会通过银行、券商或第三方财富管理平台代销。

瑞达期货资产管理计划是专业金融机构为合格投资者提供的一种参与期货市场、实现资产多元化配置的高端金融产品。

• 优势：策略灵活、专业性强、潜在收益高、与股市相关性低（部分策略）。
• 劣势：门槛高、风险高、净值波动大、对投资者专业要求高。

适合人群：合格投资者，即拥有一定金融资产、投资经验和风险承受能力，希望通过专业管理参与期货等衍生品市场，以获取超额收益或进行资产配置的投资者。

最后提醒：投资有风险，入市需谨慎，在做出任何投资决策前，请务必确保您已充分理解产品特性，并咨询专业的理财顾问。

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