001564基金净值今日是多少？

• 基金代码： 001564
• 基金全称： 招商产业债券A
• 基金类型： 纯债债券型基金
• 基金管理人： 招商基金管理有限公司

最新净值信息 (截至2025年5月24日)

由于基金净值每个交易日更新,以下为最新可查数据：

说明：

• 单位净值： 指每一份基金份额的价值，这是您计算当前持仓市值的主要依据。
• 累计净值： 指基金自成立以来的净值，包含了历次的分红，对于这只基金，由于成立时间较长且有过分红，累计净值更能反映其真实的总回报。
• 日涨跌幅： 当天的净值波动情况，对于债券基金来说，单日波动通常很小，±0.1%以内都属于正常范围。

基金概览与特点分析

001564 是一只典型的 “纯债基金”，这意味着它的投资范围非常明确，风险也相对可控。

投资策略与目标

• 投资范围： 主要投资于国债、金融债、企业债、公司债等固定收益类金融工具。
• 投资目标： 在严格控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值，它不投资于股票，因此没有股票市场波动带来的系统性风险。

核心特点

• 风险较低： 相比股票型或混合型基金，纯债基金的风险等级要低得多，是稳健型投资者的常见选择。
• 收益相对稳定： 基金收益主要来源于债券的利息收入和买卖债券的价差，整体收益曲线平滑，不会出现暴涨暴跌。
• 流动性好： 每个交易日都可以申购和赎回，资金周转灵活。

历史表现 (截至2025年5月23日)

• 成立日期： 2025年04月15日
• 成立以来总回报： 约 44%
• 年化回报： 约 2% (这是一个长期平均概念，不代表未来表现)
• 与业绩比较基准： 长期来看，该基金的业绩表现稳健，多数时期能跑赢其业绩比较基准（如“中债综合财富(总值)指数收益率”）。

适合什么样的投资者？

基于其低风险、稳健回报的特点，001564 基金特别适合以下几类投资者：

1. 风险厌恶型投资者： 无法承受本金较大波动，追求资产保值增值的投资者。
2. 资产配置需求者： 在股票、基金等高风险资产之外，希望配置一部分低风险、稳健的资产来平衡整个投资组合。
3. 理财规划者： 作为子女教育金、养老金等长期目标的稳健配置部分。
4. 新手入门者： 刚接触基金投资，希望从风险较低的产品开始了解市场。

投资注意事项

1. 并非“无风险”： 虽然风险较低，但并非完全没有风险，主要风险包括：
   • 利率风险： 市场利率上升，债券价格通常会下跌，导致基金净值回撤。
   • 信用风险： 如果基金投资的债券发行人（如某些企业）出现违约，可能导致基金资产损失。
2. 长期持有更佳： 债券基金适合长期持有，以平滑短期波动，分享票息收益和长期市场上涨带来的回报。
3. 关注费率： 债券基金的费率通常较低，但A类份额和C类份额的收费模式不同，001564是A类，通常在申购时收取一次性申购费，持有时间越长费率越低，适合长期投资。
4. 不要追逐短期热点： 不要因为某几天净值涨得好就买入，也不要因为短期下跌就恐慌卖出，应基于自身的投资目标和风险承受能力来决策。

招商产业债券A (001564) 是一只运作成熟、风格稳健的纯债基金，它为投资者提供了一个低波动的理财工具，是进行资产配置、追求稳健收益的优质选择。

重要提示： 以上信息仅供参考，不构成任何投资建议，基金过往业绩不代表未来表现，在做出任何投资决策前，请您务必仔细阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，并根据自身的财务状况、风险承受能力等做出独立判断。

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